Si vous êtes un utilisateur Swika de longue date, vous avez sûrement remarqué un changement en ce qui concerne votre remboursement en cas de vente de votre dossard. En effet, depuis le 19 septembre 2019, nous vous imposons de vérifier votre identité avant de débloquer votre virement.

Cest une directive européenne de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme entrée en vigueur à cette date là qui a rendu obligatoire la vérification d’identité pour tout virement bancaire vers un particulier.

Ce changement demande une étape supplémentaire, que nous avons tenu à simplifier pour tous. Nous avons entièrement automatisé la transmission de votre justificatif d’identité à notre banque, qui la valide et peut seulement à ce moment là émettre votre remboursement.

Dans 95% des cas, cette étape supplémentaire se passe sans encombres. Il faut pour cela que le document d’identité transmis soit celui du titulaire du compte Swika et du titulaire du compte bancaire.

 EN CAS DE REFUS DE VOS DOCUMENTS, nous vous donnons ici toutes les choses à savoir pour réussir du premier coup votre validation.

• Disposer d’une photo (plutôt qu’un scan) de votre document qui soit claire, lisible et de bonne qualité
• Le document d’identité que vous transmettez doit être au nom du titulaire du compte Swika (peu importe le nom qui figure sur le dossard que vous avez vendu)
• Lorsque votre justificatif est une carte d’identité ou un permis de conduire, celui-ci doit être recto/verso et tenir sur un seul document (un document peut contenir deux pages ).
• Le document ne doit pas dépasser 2Mo, ce qui n’est jamais le cas si vous utilisez un scan plutôt qu’une photo.
• Le document doit apparaitre dans son entièreté et ne pas être rogné sur les bords. Ce n’est qu’en voyant le passeport, la carte d’identité que notre banque parvient à déterminer la véracité du document.
• La personne mentionnée sur le document doit être majeure.
• Le document d’identité doit indiquer une date de validité supérieure à la date actuelle
• Les documents valables sont : Carte Nationale d’Identité, Passeport, Permis de conduire

 Veuillez noter que nous avons choisi de ne conserver aucune trace de ces documents, qui sont simplement envoyées à notre banque et nos sont jamais conservés chez nous. 

Voici une liste de motifs de refus que vous pouvez recevoir dans l’onglet « Vérification d’identité » :

• DOCUMENT_INCOMPLETE : votre document est rogné sur les côtés, ou ne présente qu’un recto ou verso
• VALIDATED : votre justificatif a été accepté
• UNDEFINED : vous n’avez encore soumis aucun document
• KYC_NON_DEFINI :
• DO_NOT_MATCH_USER_DATA : le titulaire du document que vous avez transmis ne correspond pas au titulaire du compte Swika
• VALIDATION_ASKED : le document que vous avez transmis est en cours de validation par Mangopay
• DOCUMENT_NOT_ACCEPTED : le document que vous avez transmis n’est pas un Permis de conduire, une CNI ou un Passeport